Les interventions d’IGP Groupe se situent dans le cadre d’une Approche globale des besoins du Chef d’entreprise. Il ne s’agit pas uniquement de proposer des placements mais de prendre en considération les objectifs professionnels, personnels et familiaux. Cela nécessite de mettre en œuvre des solutions personnalisés en fonction de la complexité du patrimoine, de gommer les déséquilibres qui peuvent exister. Enfin d’organiser la transmission de ce patrimoine.
LES DOMAINES SE RAPPORTANT AU PATRIMOINE PROFESSIONNEL
Transaction d’entreprises commerces :
- Rapprochement acheteur(s) et vendeurs
- recherche spécifique d’entreprise à la vente
- Optimisation juridique et fiscale - Choix de la structure
- Evaluation lors de cession ou acquisition d’un commerce, d’une entreprise
Financement professionnel :
- Financement lors de l’acquisition:montage et maîtrise de l’effet de levier
- Restructuration
Audit Conseils :
- Audit préventif ou curatif
- Optimisation des flux - investissements
- Accompagnement à la prise de décision (vente, association, lever le pieds..)
LES DOMAINES SE RAPPORTANT AU PATRIMOINE PRIVÉ
Fiscalité :
- Retraite - prévoyance
- Maîtrise de la fiscalité (I.R., I.S., I.S.F. )
- Calcul des droits et préparation de la succession
Assurance vie Bourse :
- Capitalisation ; Assurance vie (plusieurs type de contrat), Bons de capitalisation..
- Bourse : analyse de votre portefeuille ou PEA ,
- Gestion (mandat, assistée)
- F.C.P.I.
Immobilier :
- Défiscalisation (Pinel, Malraux, LMP,Girardin…)
- Neuf, ancien, SCPI
Financement personnel :
- Immobilier (résidentiel, locatif, Sci, SCPI…)
La gestion de patrimoine c’est avant tout du bon sens :
- voir au-delà des performances et évaluer les risques
- apprécier la fiscalité dans sa globalité
- s’adapter à un contexte toujours changeant
Sans prendre en considération votre affaire, il est difficile de faire du conseil.
Votre entreprise est souvent la source principale de vos revenus et de votre patrimoine, avec des interactions entre le patrimoine privé et professionnel et des montages qui peuvent engager sur des durées plus ou moins longues.
Dans un contexte devenu très évolutif et moins lisible (crise, concurrence, numérique « ubérisation », robotique… ) vos revenus et les valeurs patrimoniales peuvent fluctuer de façon importante.
Notre but est de construire une relation de confiance et durable.
Après par une mise à plat de la situation patrimoniale, suivi d’une analyse de vos besoins (il s’agit de bien apprécier vos objectifs et que vous en compreniez les conséquences). Très variés (que ce soit à titre professionnel : partir à la retraite, changer de structure de société…. à titre privé : préparer sa succession, aider un enfant, divorce, défiscaliser…) nous préconiserons des recommandations et mettrons en place un suivi
Chaque client est un cas particulier. En collaboration si nécessaire avec vos conseils expert-comptable, avocat, notaire, IGP Groupe apporte une réponse personnalisée.